《全球富裕投資者簡報》(HSBC Global A-ffluent Investor Snapshot)調查進行期間為2026年1月至2月。針對投資信心，相較於2025年報告，明顯看到台灣富裕投資人在2026年對於達成短、中、長期的財務目標信心全面提升，惟在本次調查的十個市場中仍屬敬陪末座。另一方面，台灣投資人展現出偏謹慎的投資態度，多數投資人將退休準備視為首要的目標，占比達53%；其次是累積財富以保障安全，占比51%、創造額外收入來源，占比45%。
也因此，資產配置策略上，發展出「防禦」與「成長」雙軌並進的獨特策略；作為防禦性資產的現金配置23%，高於平均值19%，同時，亦搭配較高的股票配置約占30%，來追求成長。
進一步分析台灣富裕投資人的資產配置組合，股票佔比近三分之一，顯著高於全球平均的16%；整體投資人的股票持有率更是高達70%，遠高於全球平均的52%，亦大幅超越其他主要國際市場，例如香港的65%、中國大陸的59%，以及美國的51%，展現出將股票作為核心成長引擎的強烈傾向。同時，報告也顯示，台灣富裕投資人持有現金比例從2024年的33%逐年下滑至2026年的23%，代表相當積極將資金投入市場以進行多元化佈局，惟相較於全球投資人，台灣持有現金的比率仍偏高，反映出對未來投資信心略有謹慎。
值得注意的是，《全球富裕投資者簡報》指出，台灣富裕投資人目前的投資組合以股票為主，但多數表示，自調查期間當下展望未來12個月，計畫將增加黃金與貴金屬(+19%)和定存(+18%)等工具的比重，並透過多元資產配置的管理型解決方案(+15%)，提升投資組合的複雜性。
（匯）豐(台灣)商業銀行國際財富管理暨卓越理財事業處負責人胡醒賢表示，台灣投資人在經歷市場普漲與財富累積後，投資態度已由盲目追高或極端保守，轉向Risk-ready的全球視野，同時在主管機關力推「亞洲資產管理中心」政策加持下，尋求更多元投資產品的意願亦大幅提升，展現出立足台灣、布局全球的財富願景。
2026/07/29 15:31
轉載自中時新聞網: https://www.chinatimes.com/realtimenews/20260729003107-260410
Post gallery
