金管會2020年8月公布「媲美星港」財管2.0方案，開放銀行申請辦理資產逾億元的高資產客戶理財業務，2025年3月3日刪除AUM限制門檻，全面開放銀行申辦財管2.0業務，迄今已核准24家銀行開辦，另有3家審核中。
據銀行局統計，截至5月底共有21家銀行開辦業務，合計高資產客戶數2萬5290人，月增1090人或4.5％、年增1萬864人或75.31％，資產管理規模（AUM）達2兆6633億元，月增1110億元或4.35％、年增達1兆1003億元或70.4％。
觀察5月底高資產客戶資產配置組合變化，存款42.5％，低於4月43.5％及去年同期46.8％，基金16.8％持平4月、高於去年同期15.8％。債券14％、保險12.1％、境外結構性商品7.9％，高於4月13.9％、11.9％、7.5％及去年同期13.1％、11.1％、6.3％。
銀行業高資產客戶數與AUM均較去年同期強勁成長，銀行局副局長張嘉魁表示，主要由於開辦「財管2.0」業務的銀行家數增加，各銀行在內部人才培訓、產品研發設計、系統建置、內部規範制度等方面均日趨完備，帶動業務推展動能。
券商方面，截至2026年5月底，金管會核准10家證券商開辦高資產客戶業務，累計高資產客戶數1927人，月增63人或3.38％、年增達680人或54.53％，累計交易金額5649億元，月增404億元或7.7％、年增達2483億元或78.43％。
以業務項目觀察，截至5月底，券商高資產業務交易以複委託達4821億元最高，月增7.78％、年增達76.27％，近1年複委託買賣海外債為93億元。自營535億元，月增7.86％、年增達82.59％，財富管理293億元，月增6.16％、年增達1.12倍。
高雄專區方面，目前已有21家國銀、17家投信投顧業、13家券商、6家保險業者，合計共57家業者進駐高雄專區試辦業務，另有3家投信投顧業正審查中。
2026/06/29 08:06
轉載自中時新聞網: https://www.chinatimes.com/realtimenews/20260629000953-260410
Post gallery
