北富銀說明，信託做為財富管理的重要工具，肩負資產保障及風險控管的重要功能，信託監察人更扮演了關鍵角色，除了協助維護受益人的利益，同時可提升信託功能的完整性。實務上，若設有信託監察人，當受益人提出終止信託、額外重大支出或申請處分資產時，可約定須先取得信託監察人同意銀行才能受理，在關鍵時刻發揮第二道把關作用，確保信託財產的用途或處分符合信託目的及受益人的利益，降低資產遭詐騙或不當使用的風險。
除了防範風險，信託監察人亦能提供必要的彈性支持。例如高齡照護型信託，一旦受益人臨時發生重大醫療或照護需求，信託監察人可協助請領給付或調整給付金額，兼顧契約遵循與即時照護需求，提升信託執行效率。
從過去信託案件來看，實際設定信託監察人的比例僅占整體案件約三成，顯示該設立機制仍有提升空間。北富銀指出，過往新增信託監察人多需透過臨櫃辦理或文件往返，流程相對繁複，因此，新推出線上新增功能，若客戶是透過線上簽約成立信託，且未透過線下通路設定監察人，即可透過北富銀「信託線上簽約平台」完成監察人的新增申請、身分驗證、審核及查詢，不僅簡化作業流程，更有效強化資產與風險控管的便捷與彈性。
北富銀在信託業務上耕耘多元客群，並推動數位轉型，陸續推出信託帳務即時查詢及異動通知、線上給付申請、信託線上簽約等新功能，並優化客戶服務流程，進一步透過安養信託機制約定資金動用條件。所開發的「鷹眼即時通」能透過第三人通知與關懷機制，提升高齡客戶交易安全。
此外，為了讓長者能享有友善舒適的服務品質，北富銀與醫療機構合作進行「失智友善秘密客查核」，強化訓練課程，提升行員樂齡服務能力，更於全台分行配置通過訓練的失智友善服務專員。北富銀表示，各分行現已向所在縣市政府申請加入「失智友善組織」。
2026/05/15 12:20
轉載自中時新聞網: https://www.chinatimes.com/realtimenews/20260515002393-260410
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