內控機制全面失守 21家假企業戶成功闖關
台中銀行爆發重大內控缺失，旗下10家分行涉嫌在辦理開戶作業時，未能落實「認識客戶（KYC）」程序，導致多家與詐騙集團有關聯的企業戶成功開立帳戶。金管會於今（12）日正式宣布，因該行未完善建立並確實執行內部控制制度，且後續對於異常交易監控與洗錢申報存在嚴重缺失，決定重罰台中銀行新台幣3200萬元。這筆罰鍰打破了金融業歷史紀錄，台中銀晚間發布聲明：依主管機關意見改善。
潭子至左營全線失聯 審查程序淪為虛設
根據金管會調查顯示，台中銀行涉及缺失的分行廣布全台，包括潭子、中正、北屯、頭份、員林、斗南、西台中、台北、左營及霧峰等10處據點。自2024年4月起，這些分行在為21家企業戶開戶時，對於資本額過低、無地緣關係或登記地址已有多家公司設立等異常狀況，均未提出合理解釋或妥善審查。更離譜的是，部分分行在辦理「外出開戶」時，竟未留存影像紀錄，甚至出現由非負責人代為說明營業內容，銀行卻照單全收的荒謬情事。
疑似洗錢案件遭忽視 165通報結案太草率
除了開戶端失靈，台中銀行的監控系統也形同虛設。金管會指出，雖然這些客戶在後續交易中多次觸發異常態樣，甚至有「165反詐騙聯防機制」的通報紀錄，但相關分行在查證後，竟多以「合理交易」或「持續觀察」為由直接結案，未能及時申報疑似洗錢交易。這種消極對待警示訊號的行為，無異於為詐騙集團開啟了洗錢的快速道路。金管會強調，銀行作為防詐第一線，若無法自律，將嚴重威脅國內金融秩序與民眾財產安全。
台中銀發聲明止血 承諾依意見全力改善
面對創紀錄的天價罰單與信譽受損，台中銀行於晚間緊急發布重大訊息回應。台中銀表示，對於金管會提出的各項裁罰與缺失，公司將虛心接受，並強調將依主管機關的意見辦理相關改善事宜，後續將針對內部開戶審核流程、網路銀行額度控管及疑似洗錢交易監控等作業進行全面檢視與強化。
2026/05/12 19:44
轉載自三立新聞網: https://www.setn.com//News.aspx?NewsID=1837486&utm_campaign=viewallnews
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