金管會2日宣布，中國信託銀行前行員挪用ATM及財金清算款約297萬元，顯示該行清算款返還作業控管及主管覆核機制失靈，依法重罰400萬元。
金管會指出，涉案行員自2024年11月至2025年8月間，利用掛帳逾兩年、查無異常且無客訴的清算款進行挪用，違規時間長達10個月，相關款項最終均匯入其本人在中信銀的同一存款帳戶。
調查發現，中信銀對一定金額以下清算款僅採抽樣覆核，未加強確認長期掛帳款項返還的合理性，也未建立款項集中匯入同一帳戶的異常監控機制。
此外，主管雖在抽查報表上核章，卻未留下實際抽查及覆核軌跡，無法確認內控制度是否確實執行。
金管會除裁罰400萬元，也要求中信銀報送該名違法失職人員資料，並將案件態樣去識別化後，提供銀行同業作為警示。
2026/07/02 16:12
轉載自聯合新聞網: https://udn.com/news/story/7239/9603055?from=udn-ch1_breaknews-1-99-news
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