集保結算所統計至6月5日的資料，0050投資人數達300.8萬人，為投資人數最多的上市櫃標的，領先第二名台積電的267.8萬人。觀察0050成長軌跡，2025年3月突破100萬人、同年12月突破200萬人後，再度僅花6個月即突破300萬人，對應全台約1430萬開戶數，等於超過五分之一者持有0050。
元大投信表示，0050引導投資人不再拘限於選股操作，轉為穩定參與「整體市場」的市值型投資策略。據證交所、投信投顧公會統計至4月底，0050定期定額交易戶數達100.8萬，單月定期定額金額約百億，均顯示市值型ETF已成為國人最重要的長期投資工具。
隨著資金流向權值股態勢明確，同步推升市值型指數領漲表現。據彭博的統計，至5月底，近三年台灣50報酬指數（含息）報酬率259.2%，超越同期間加權股價報酬指數（含息）報酬率195.1%；若拉長至近十年，台灣50報酬指數（含息）報酬率837.8%，同期間加權股價報酬指數（含息）報酬率655.3%，領先更達182個百分點。
0050投資上市市值50大權值股，報酬風險與中小型股有所差異，獲兒童存股、退休準備等重視風險承受度的資金青睞。2025年6月推出的「0050 ETF連結基金TISA級別」，採取不配息及經理費率優惠設計，根據投信投顧公會資料，至4月單月定期定額金額佔45檔TISA基金申購總額逾半，持續穩定成長。
元大投信說明，0050受惠於規模提升、經理費下降的正向循環，至6月5日經理費率已降至約0.0722%，未來隨著規模成長，將持續朝0.05%下降，有利長期投資。
元大投信建議，距離退休時間長達30至40年的年輕存股族，可透過0050、0050 ETF連結基金及早建立存股計畫，盡可能擴大時間複利優勢。此外，也提醒0050為純粹的市值型ETF，集中反映台灣主要上市權值股表現，投資前應有完整的資金投入規劃，以避免過度承受單一年度大跌風險。
2026/06/08 10:36
轉載自中時新聞網: https://www.chinatimes.com/realtimenews/20260608001591-260410
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