美國財政部金融犯罪執法機關(FinCEN)說，瑞銀金融服務公司承認了故意違反《銀行保密法》，未能執行反洗錢計畫，也沒有提交可疑活動報告。
周一的和解反映了瑞銀的累犯事實。此前，由於該行未能解決問題，導致FinCEN在2018年12月處以1450萬美元罰款。隨後出現的違規行為，發生在2019年1月至2023年6月之間。
瑞銀這次的和解，解決了美國證交會(SEC)、商品期貨交易委員會(CFTC)和金融業監理局的相關指控。
瑞銀表示，它已經與監管機關進行合作，投入大量資金，加強反洗錢計畫，符合業界領先的作法。
監管機關說，瑞銀未能對客戶進行適當的盡職調查，特別是與俄羅斯和拉美有關的高風險客戶。
其中一位與俄羅斯總統普丁關係密切的俄羅斯寡頭，涉嫌在瑞銀開設和維持帳戶，媒體曾報導，質疑他如何斂財，並稱他與可能的洗錢活動，以及與一家積極投資伊朗數位資產的公司有關連。
瑞銀也被指控，未能適當監控6萬筆外幣匯款，總金額超過100億美元。瑞銀2018年遭受的罰款，也涉及類似的監控漏洞。
和解協議要求瑞銀聘請外部顧問，審查該行反洗錢計畫，並關注於「優先的非法金融風險」，包括美國西南邊境、販毒集團和可能的毒品走私，以及涉及伊朗、俄羅斯和委內瑞拉國家。
2026/08/04 11:55
轉載自中時新聞網: https://www.chinatimes.com/realtimenews/20260804002236-260410
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