75歲陳姓夫妻貿易商22日在民進黨前市議員張耀中陪同下舉行記者會，控訴理專勸誘投保6年分期美金保單。（前議員張耀中提供）
前議員張耀中呼籲金管會應即立案調查，並要求該公司撤銷保單、全額退費。（前議員張耀中提供）
台中市75歲陳姓夫妻貿易商去（2025）年1月投保某金控的保險，今（22）日在民進黨前市議員張耀中陪同下舉行記者會，控訴理專勸誘投保6年分期美金保單，保費高達5000萬，6年後可提領6000萬，但拿到保單才知道死身故才能領。該金控今聲明，該案已經金融消費評議中心認定招攬程序並無客戶所述情事。
獨資經營貿易公司的陳姓夫妻表示，熟識的理專去年初介紹投保美金保單，分6年繳交，投保金額約5000萬，6年後6000萬隨時可提領，當時基於信任且為了節稅及有現金流，未看保單內文直接簽字，後來才知身故才能領。
陳姓夫妻接著說，他們要求保險公司說明，但銀行協理及理專竟稱，「1年後可縮減保費不算違約」，夫妻還是相信理專，繳了1年約800萬保費，今年初要求處理，但對方態度轉硬稱只能照合約走。
律師李昀丞指出，簽約當天招攬人員僅提供平板電腦簽名欄，未說明保單內容使當事人在資訊不對等簽名，嚴重違反《金融消費者保護法》第10條的說明義務；招攬人員甚至擅自幫被害人填寫不實的資料，甚至恐已觸及偽造文書之刑責。張耀中則呼籲金管會應即立案調查，並要求該公司撤銷保單、全額退費。
該金控指出，本案招攬時，經KYC（認識客戶）程序，充分了解客戶投保目的、財務狀況、保險需求及風險承受能力，並完成商品適合度及保費負擔能力評估，另已完成商品說明、風險揭露等程序，查無客戶所稱行員以高獲利誘導投保或勸誘貸款購買保險；且金融消費評議中心亦認定招攬程序並無客戶所述情事。
2026/07/22 15:24
轉載自中時新聞網: https://www.chinatimes.com/realtimenews/20260722003177-260402
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