中信銀行與波士頓顧問公司今日共同發表「2026台灣超高資產客群財富洞察報告」。記者朱漢崙／攝影
中信銀行與波士頓顧問公司今日共同發表「2026台灣超高資產客群財富洞察報告」，調查結果顯示，設置家族辦公室，54%仍想設在台灣，主要在於可獲得包括醫療、不動產資產等更為全面性的服務，另外有43%希望放在新加坡，主要因為政策穩定、架構明朗，而且還有免稅誘因。
波士頓顧問公司（BCG）董事總經理暨合夥人翁詩涵對於資產傾向指出，中國部位被減持比重很高，達44%， 港澳也有20%在減持，台灣則增持43%，另外美國與新加坡加碼比重達48%及55%，日本也加碼41%。
高資大戶的資產，有20%至40%分布在新、港、美、日等成熟市場，同時規畫第二身分與居留權，同時會用部分移動和分階段移動，維持境內外雙向資金流與生活彈性，這些中小企業的工廠企業多位於東協地區，如越南馬來西亞。
翁詩涵也說明，包括反洗錢防治的KYC（了解客戶）流程，開戶很麻煩、過程冗長，缺乏單一RM窗口、全球協調不足、非金融服務的缺口尚無法完整滿足，例如移民、房地產等，為金融業提供家辦服務面臨的主要四大挑戰；另外，創富一代與新富世代（第二代）則對於家族資產管理在樣貌、資產配置、目標、服務面向的需求，有不同的看法，其中，前者青睞流動性高與低波動的資產，例如存款、保險、和存款，後者則青睞私募、加密等新資產，還有股票和ETF（指數型股票基金）。
調查也顯示，單一家族辦公室，以及多個家族的辦公室，都會需求客製化的平台，要有私密及安全的空間，第二是中立的協調者，第三則為「超級整合」顧問，包括不同服務之間的，如金融及非金融，以及不同市場之間的，還有不同銀行之間的整合服務。
另外，想設置家辦的四大觸發因素，包括：1、資產規模破門檻；2、家族結構變化；3、重大稅務及傳承節點；4、同儕影響使認知轉強。
2026/01/14 15:08
轉載自聯合新聞網: https://udn.com/news/story/7241/9265019?from=udn-ch1_breaknews-1-99-news
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