中信銀發布超高資產客群財富洞察報告，估計2029年10億級大戶將增至1萬1千人。圖為中信金控總部外觀。圖/中信金控提供
中信銀行與波士頓顧問公司（BCG）今日共同發表「2026台灣超高資產客群財富洞察報告」，並推估台灣整體高資產客群在2025年至2029年會以年均10%的速度成長，高資產客戶的資產總規模將達59兆元，人數會從12.3萬人增至15.5萬人；另外，整體財管規模2029年的年均成長率約6%，而且傾向採取搭配新加坡的「雙據點」模式，分別在台灣、新加坡各設一家辦兼而發揮節稅與在地資源的優勢。
中信銀私人銀行處長楊子宏引述調查結果指出，2029年的台灣整體個人財富年均成長速度為6%、達279兆元，而若以比率來看，2029年的超高資產客戶占比約達全體財富規模2成以上。而10億級的超高資產大戶，人數會由8千人增至1萬1千人，成長速度明顯高於整體市場，顯示資產集中化與治理複雜度增加的顯著趨勢。
調查結果也發現，有7成以上的高資產大戶已持有境外資產，另外新富世代有逾3成已持有私募及加密產品，有趣的是，新富世代期待家辦提供的服務，從傳統的節稅傳承已走向教育與治理，而且，因為外部的不確定性，這些資產大戶從保守的風險分散，轉而參與多國市場機會。
其中，10億元以上的超高資產客群，61%為企業主，81%年紀超過45歲，而且86%收益來自企業經營與投資收益；也因此，包括美股與台股不斷創新高，對這些高資產大戶的財富累積發揮更大的效果。
中信銀行總經理楊銘祥指出，台灣的經濟成長率已超過日本與南韓，台股也逼近31000點，可見得台灣人的財富實力，而對於高資產、超高資產的創富、傳富、以及傳承，和如何治理，如何系統、有秩序地把傳承做得更好，甚至以設立家族憲章來進行，都是未來的高資產財管重點。
波士頓顧問公司董事總經理陳威震指出，利率、通膨、地緣政治的不確定性，會帶來各類資產價格不同的波動，而增長的重心正在轉移，亞太地區成長速度為全球之冠，且跨境流動快速，對金融機構而言，帶來很多機會，台灣愈來愈重要，加上高科技產業鏈的優勢，也帶給台灣金融機構幫助高資產客戶資產成長的更多機會。
2026/01/14 14:46
轉載自聯合新聞網: https://udn.com/news/story/7239/9264948?from=udn-ch1_breaknews-1-99-news
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