〔記者李靚慧／台北報導〕自由時報今舉辦「財富管理論壇」，聯邦銀行總經理許維文談及財管業務，表示目前銀行要開辦高資產理財，其中部分條件包括全體理財客戶可投資資產規模（AUM）須達3000億元以上，但銀行無論分行家數、客戶資產規模，一定有資產達1億元以上的客戶需要服務，希望主管機關能放寬規定，否則對中小型銀行將形成不公平競爭。
許維文指出，聯邦銀行雖是一家非金控的商業銀行，只有90家分行，但多數財富管理客戶都是開行以來的忠誠客戶，彼此間已建立長期互相信任的緊密關係；再加上聯邦銀行在不動產的專業地位，不動產價金信託業務不斷成長，聯邦銀行也因此接觸許多高齡客戶。
許維文表示，這些高齡客戶，在買賣不動產時有傳承理財的需求，聯邦銀除了給予法律、稅務的諮詢，也透過保險、信託給予傳成規劃，但當進行這些業務，有些高齡、高資產客戶面臨客製化商品需求時，聯邦銀卻因未達全體財管客戶資產管理規模（AUM）達3000億元等標準，因此無法提供。
許維文表示，每家銀行無論分行數、客戶資產規模，一定會有一億元以上的客戶需要服務，以AUM作為哪些銀行可進行高資產業務的標準，對中小型銀行將形成不公平競爭，希望主管機關能研究，是否排除以AUM規模作為高階財管執照的限制條件。
對於國內財管市場的變化，聯邦銀行總經理許維文指出，過去這幾年，國內資金非常充沛，造就了國內財管商機的蓬勃發展，最大的改變就是高股息ETF的熱賣，反映了國內投資人追求穩定報酬、保本需求強烈；其次，銀行制度愈趨健全，銀行財管也多從「為客戶提供合適商品」出發。
許維文強調，聯邦銀行在財管業務上的績效，源於數據分析、人才專業化以及靈活的策略佈局。雖然不是市場中規模最大的參與者，但是由歷年來的數據證明，聯邦銀行透過「專而深」、「貼近客戶」的經營策略，不僅幫客戶創造了財富價值，也為台灣的財管市場注入更多創新與活力。
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2024/11/27 20:55
轉載自自由時報電子報: https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/4877266
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