〔記者陳梅英／台北報導〕自由時報舉辦「財富管理論壇」，第一銀行總經理李嘉祥表示，現今財富管理與過去最大不同在於大量運用金融科技，不僅年輕世代善用數位通路進行投資、理財，銀行端透過金融科技分析客戶風險屬性，唯有瞭解客戶、滿足投資人需求，才能在財富管理百家爭鳴中脫穎而出。
李嘉祥說，當任總經理2年半來深覺財富管理不容易，根本是「龜苓膏」，每個月1日就是重新歸零。而台灣財富管理市場很大，同樣競爭也很激烈，因為獲利期越來越短、銀行與客戶投資風險越來越高，業者必須要推出好的競爭力商品、市場敏感力要夠、研發能力要很強、進入市場要快、脫離市場也要快，重點是要夠靈活。
李嘉祥指出，隨中產階級已逐漸轉型為M型化社會，為掌握此趨勢，一銀財富管理採取全客群分眾經營方式。針對高資產客戶，一銀提供國際級的私人銀行服務，另外以普羅大眾為目標的客群，則推出iLEO「百元奇基」及「e-First智能理財」等服務。
一銀於2021年9月開辦高資產客戶財富管理業務後，除了基金、海外債、保險等理財商品外，亦發行高資產客戶專屬「結構型金融債券」，並依客戶需求，量身訂製客製化結構型商品（SN），及引進私募基金，展現本行商品研發能力，滿足高資產客群多元資產規劃需求。此外一銀還透過由產品、稅務專家及諮詢顧問組成的高資產服務團隊，提供高資產客戶客製化服務，深耕高資產客群。
截至今年10月底止，一銀高資產財管客戶數2006戶，業界排名第2；管理資產規模達2165億元，居業界第1名。
iLEO「百元奇基」數位理財服務，最低投資門檻僅新台幣100元，也深獲小資族歡迎，至今年11月中旬，累計客戶數超過2萬，累計扣款金額突破11億元，其中小資族群用戶佔比約六成，更吸引四成的新用戶體驗服務，成功拓展年輕民眾掌握投資機會。
「e-First智能理財」是透過智能理財系統，提供客戶多元化基金投資組合建議，協助客戶進行資產配置。截至10月累計投資人數逾6.3萬、資產規模達16.8億元，名列機器人理財業界第2名。
一手掌握經濟脈動
點我訂閱自由財經Youtube頻道
2024/11/27 22:28
轉載自自由時報電子報: https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/4877326
Post gallery
