〔記者李靚慧／台北報導〕《自由時報》今舉辦「財富管理論壇」，針對金管會主委彭金隆提出亞洲資產管理中心的發展目標，中信銀行個金執行長楊淑惠提出推動「家族辦公室管理業務」、「商品多元化」二大方向建言，建議在「高資產專法」中，新增銀行得提供「家族辦公室」服務，允許銀行提供財富傳承等稅務與法律前置諮詢時，得依提供服務向客戶收取顧問諮詢費；也建議放寬私募境外基金人數等限制。
中國信託銀行是市場首家取得財富管理執照的銀行，2018年領先推出1.5億客群臻富家服務，2020年首家推出高資產客戶服務，即以「虛擬家族辦公室」概念，推出「家族財富治理」服務，目前財富達10億元以上的客戶，可以進入中信銀的「家族辦公室」。
楊淑惠建議，推動家族辦公室管理業務，目前銀行僅能提供資產傳承規劃等建議，「稅務」及「法律」的諮詢實際執行仍需找會計師律師，希望法規可增訂銀行提供「稅務」及「法律」的前置諮詢，同時允許收取諮詢顧問費。因為目前的法令，除非客戶投資商品，否則銀行無法收費，但家族辦公室的多數服務，例如公司治理、開家族會議等內容，都是服務性質。
商品部分，也希望推動商品多元化，楊淑惠舉例，目前DBU私募境外基金有委託人總數不得超過99人的限制，導致海外的資產管理公司難與台灣的銀行合作；也建議放寬銀行高資產客戶可投資境內私募基金，並在「高資產專法」下，開放銀行辦理保費融資、保單質借，DBU帳戶持外幣計價的外國證券或金融資產為擔保品時，得質借外幣貸款，以增加高資產客戶資產活化的便利性。
針對政府規劃設置地方資產管理專區，楊淑惠從銀行經營實務的角度，建議開放DBU、OBU能同享專區服務，並且開放遠距交易以降低銀行設置分行的成本，同時建議政府，繼續透過稅務優惠，吸引高資產客戶引資回臺。
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2024/11/27 22:10
轉載自自由時報電子報: https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/4877304
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