〔記者李靚慧／台北報導〕《自由時報》今舉辦「財富管理論壇」，凱基銀行個人金融總處長王開平指出， 在政府積極發展財富管理業務的過程中，期待政策能對中小型銀行，有更大的彈性與開放；現有的投資人風險屬性評估，也建議改變目前單一產品的風險屬性，以「資產配置」的角度，允許投資人在一定比例內，布局較高風險商品。
王開平表示，凱基金控今年正式更名，集團內也推動「ONE KGI」計畫，希望從客戶的角度出發，整合子公司資源，提供客戶在銀行、證券、人壽等金控子公司中，都可以找到適合的服務人員。
不過，在研議提供客戶財管商品的過程中，發現凱基金控的子公司中華開發資本，雖有直接投資、私募股權業務相關商品，但卻無法提供給銀行財管客戶，主要原因在於，銀行沒有直接投資與私募股權業務的牌照，且凱基銀行資產管理規模（AUM）也未達標，導致凱基金的優質商品，只能支援其他大銀行。王開平表示，期待政策對於中小型銀行，能有更大的彈性與開放。
王開平也提到，凱基銀在有些縣市只有一至二家分行，只有二個理專，依據現行理專輪調的規範，據點少的中小銀行，輪調相當困難。且目前理專定位為客戶關係經理（RM），輪調制度如同破壞關係，當客戶資產愈來愈大，牽涉隱私、家族傳承，導致不少RM最後選擇離開、赴國外任職，對財管業務是一大挑戰。
此外，近二年不時有一些資產數千萬的客戶，想撥一部分資金投資熱門個股（如NVIDIA），也認為可承擔投資風險，但卻不符合單一產品的風險屬性，希望能考慮放寬至「資產配置」的風險角度，在客戶總資產的一些比例上，允許進行投資。
王開平觀察，過去20多年來，財管業務已從單純面對面「賣基金」，到現在線上線下虛實整合，銀行面對風險控管的需求，也從以往的「事後管理」，進化成需要事前檢視單一客戶資產，了解客戶是否適合這個商品，或是該商品在此客戶的比重是否過高，銷售後更須「售後管理」，在風險控管上有很大的差別。
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2024/11/27 20:25
轉載自自由時報電子報: https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/4877242
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