近來美股漲幅亮眼，讓不少台灣投資人心動。示意圖／路透
最近美股漲幅表現亮眼，讓不少人開始留意美股投資。
關於買進美股，在台灣主要有三個方式：
一、開海外帳戶直接買（美金計價）
二、複委託台灣證券公司代買（美金或台幣計價）
三、買在台股上市的海外ETF（台幣計價）
三種方法各有優缺點，若有興趣，可以參見我的第二本書《給存股族的ETF實驗筆記》，裡面有詳細的優缺點比較。
至於小車，平時忙於工作與家庭，實在不喜歡太複雜的投資方式，因此選擇買台股上市的海外ETF，不必再另外開戶，直接能在台股市場交易，買賣手續費與交易稅也和其他台股相同。
介紹幾檔常見的追蹤美股指數的ETF：
1、元大S&P500（00646）
追蹤美股標普500指數，是一檔囊括美國前500大公司的ETF。
屬於市值型，不配息，總管理費0.36%。
採用市值加權，市值越大，所佔比例越多。該指數覆蓋了美國約80%的公開上市公司總市值，很像美國版的0050，而差別是00646的成分股多達500家。
由於以市值篩選，產業也較多樣，風險更分散，也更能因應市場變化。
不過擁有分散風險的優點，相對地報酬率就較平淡些，自1993年2月在台上市，計算每月定期定額投入至2024年11月，年化報酬率約6.67%。
2、富邦NASDAQ（00662）
追蹤美股那斯達克（NASDAQ-100）指數，也就是QQQ。
同樣屬於市值型，不配息，總管理費0.51%。那斯達克是美國的一間電子股票交易所，是現在世界上第二大的證券交易所，僅次於紐約證券交易所。
在那斯達克掛牌上市的公司以高科技公司為主，不過近年來也有許多非電子公司上櫃，如製藥、影視、體育、電玩等類別的企業。
該指數即納入納斯達克證交所掛牌上市公司裡，市值前100大的企業，並且排除金融機構。因此成分股偏重科技股，像是許多鼎鼎大名的科技巨頭包括蘋果、谷歌、亞馬遜、微軟、特斯拉、Meta Platforms、博通、ASML、Adobe……等等。
由於成分股具有高科技、高成長、非金融股的特點，產業較集中，波動性比00646大，風險稍高，但報酬率相對較好。自2016年7月在台上市，計算每月定期定額投入至2024年11月，年化報酬率約10.98%。
以上兩檔屬於被動投資，成分股完全根據指數納入或剔除，人為可介入的部分幾乎為零。
以下兩檔是主題型ETF：
1、統一FANG+(00757)
追蹤NYSE FANG+ Index，成分股只有10檔，採平均權重制，每檔約占10%。
以6檔核心的尖牙股Meta(Facebook)、Apple、Amazon、Netflix、Alphabet(Google)及Microsoft為當然成份股，不過如經指數公司認為有其必要，仍可能調整。
再搭配其餘4檔成份股，指數公司透過市值(權重35%)、日成交均值(權重35%)、股價營收比(權重15%)與近一年營收成長率(權重15％) 規則進行綜合評比篩選。
浮動的4檔成份股人為篩選意味濃厚，常常令人摸不清其篩選邏輯為何。
屬於市值型，不配息，總管理費1.03%，偏高，不過若報酬率佳的話，個人是可以接受。
特別的是NYSE FANG+ Index在美國是ETN，有發行證券商承諾的到期日，日期到了會強迫獲利了結給予報酬，無法一直持有，因此要買尖牙指數的「ETF」還只有台灣才買得到，正宗美股反而沒有。
由於成分股集中10檔、集中科技股，高度集中的結果就是風險、波動度相對都大了許多，不過報酬率也更好，端看自己願不願意富貴險中求。
自2018年12月在台上市，計算每月定期定額投入至2024年11月，年化報酬率約18.25%。
2、國泰全球品牌50（00916）
目前沒有專門網羅全球市值前50大企業的ETF，00916選股邏輯就是篩選全球50家龍頭品牌公司，鎖定「科技龍頭」、「金融巨擘」、「精品消費」三大消費者導向產業，且具備強訂價力的大品牌公司。
前十大成分股分別為Microsoft、Apple、AMAZON、Meta(Facebook)、Alphabet(Google)、TESLA、JP Morgan Chase & Co、Visa、MASTERCARD，皆為科技、金融界的領頭羊。
雖為主題型ETF，不過篩選全球龍頭品牌的選股邏輯我滿喜歡的，產業也相較00757、00662分散些。
有配息，但比例極少，可把它當作市值型ETF來看，以賺資本利得為主，總管理費0.78%。自2022年10月在台上市，計算每月定期定額投入至2024年11月，年化報酬率約15.23%。
以上介紹，分享給對美股投資有興趣的朋友。
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2024/11/19 08:18
轉載自聯合新聞網: https://udn.com/news/story/123006/8369059?from=udn-ch1_breaknews-1-99-news
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