美國第一資本銀行向法院解釋，2021年關閉川普集團300多個帳戶，是因為川普集團部分交易模式，屬於聯邦銀行監管單位提示的高警覺活動類型。(圖/AI)
8月1日，美國第一資本銀行（Capital One）向法院表示，2021年關閉川普集團（Trump Organization）300多個銀行帳戶，是經過銀行反洗錢（AML）團隊歷時數月分析與審查後所做出的決定，而非出於政治立場或意識形態考量。
路透社報導，這是第一資本銀行首次正式說明關閉川普集團帳戶的原因，也是首次公開表示，這項決定與反洗錢風險審查有關。不過，銀行並未指控川普集團涉及非法洗錢，也未表示掌握任何犯罪證據。
法院文件指出，關戶決定是依據銀行內部政策及聯邦金融監管指引，由反洗錢團隊完成風險評估後作出。第一資本銀行表示，川普集團部分交易模式，屬於聯邦監管單位提示過「應提高警覺活動類型」，因此決定終止雙方的銀行業務往來。
2025年，川普集團與川普之子艾瑞克．川普（Eric Trump）向佛羅里達州聯邦法院提起訴訟，指控第一資本銀行因政治因素及「覺醒」（woke）意識形態，取消集團銀行服務（debanking），藉此迎合2021年1月6日國會山莊事件後的政治氛圍。
對此，第一資本銀行向法院表示，川普集團有關政治動機的指控「具有誤導性」，是斷章取義引用資料，未能完整反映提交法院的文件內容。銀行並指出，原告最新修正的訴狀仍存在與前兩版相同的根本缺陷。
近年來，「取消銀行服務」（debanking）已成為美國政壇爭議議題。川普政府主張，部分大型銀行刻意拒絕為保守派人士提供金融服務，川普於2025年簽署行政命令，禁止金融機構基於政治立場歧視客戶，並曾以類似理由對JP Morgan Chase提起訴訟。
此外，川普在第一任期也曾起訴第一資本銀行及Deutsche Bank，試圖阻止兩家銀行向國會提供其財務紀錄，以配合民主黨主導的調查。當時曾有媒體報導，德意志銀行內部反洗錢專家曾對部分交易提出疑慮，但銀行否認相關報導。
2026/08/03 21:40
轉載自中時新聞網: https://www.chinatimes.com/realtimenews/20260803003940-260408
Post gallery
